Dal 2 agosto tutti gli intermediari finanziari sono obbligati ad inserire nel questionario mifid da sottoporre ai clienti domande specifiche sulle preferenze in tema di sostenibilità degli investimenti.
Ho appena concluso la formazione specifica Assoreti sulle ultime disposizioni normative in tema di sostenibilità e ricevuto il relativo attestato di superamento del corso.
Il ruolo educativo e informativo del consulente finanziario sarà fondamentale per aiutare i clienti a comprendere e approfondire la tematica ESG a cominciare proprio dalla profilatura con il questionario mifid.
E’ ormai evidente che la finanza può essere a sostegno dei problemi reali e i risparmiatori possono trarre profitto dagli investimenti sostenibili.
Ma che cosa si intende esattamente per investimento sostenibile?
“L’investimento Sostenibile e Responsabile mira a creare valore per l’investitore e per la società nel suo complesso attraverso una strategia di investimento orientata al medio–lungo periodo che, nella valutazione di imprese e istituzioni, integra l’analisi finanziaria con quella ambientale, sociale e di buon governo”.
La definizione risale al 2013 (ne avevo già parlato qui)
In un mio articolo del 2018 (lo puoi trovare qui) sul valore della sostenibilità negli investimenti spiegavo già come l’intento della finanza sostenibile fosse quello di far si che i mercati finanziari siano il mezzo per indirizzare i capitali verso i problemi reali.
Oggi la normativa è ancora più orientata a rendere informato e consapevole il cliente finale che quando investiamo i nostri risparmi in investimenti ESG possiamo produrre un cambiamento positivo nell’economia reale.
“Credo che avere la terra e non rovinarla sia la più bella forma d’arte che si possa desiderare.”
Andy Warhol
Se il tuo consulente finanziario non ti ha ancora parlato di investimenti sostenibili puoi contattarmi qui
